Japonska zaostruje kripto predpise za boj proti pranju denarja
Izredna seja državnega parlamenta je predvidena za 3. oktober, na kateri bodo predstavljene spremembe zakona, ki omogočajo, da bodo kripto transakcije v skladu s pravili potovanja za denarna nakazila. Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF) od leta 2019 poziva Japonsko, naj sprejme svoja potovalna pravila in se uskladi z državami, kot so ZDA, Nemčija in Singapur. Evropska unija si prav tako prizadeva za podobne predpise v okviru MICA.
Predlagana sprememba določa, da kripto borze zbirajo in delijo podatke o strankah za transakcije, ki vključujejo kriptovalute in stabilne kovance, podobno obstoječim protokolom za prenose gotovine. Sistemi, kot sta SWIFT za mednarodne transakcije in sistem Zengin za domače, že vzdržujejo takšne evidence. Ta okvir se bo zdaj razširil na kriptovalute.
Stablecoine bo reguliral sistem registracije
Stabilni kovanci, kot so USDT, USDC in PAXG, ki so vezani na fiat valute, bodo za svojo distribucijo potrebovali formalni sistem registracije. Z začetkom maja 2023 bo spremenjeni Zakon o poravnavi skladov prepovedal prenose, ki vključujejo sankcionirane subjekte. Medtem ko sprejemanje kriptovalut narašča, se Japonska pripravlja z zagovarjanjem celovitih sistemov spremljanja.
Kripto borze bodo morale razkriti imena in naslove strank med prenosi na druge borze. Dodatne spremembe zakonov, kot sta Zakon o zamrznitvi premoženja mednarodnih teroristov in Zakon o deviznem poslovanju in zunanji trgovini, bodo okrepile ta prizadevanja. Zakonodaja, ki naj bi začela veljati maja 2023, bo organe pooblastila za sledenje času in lokacijam transakcij označenih posameznikov.
Predvsem bo novi zakon urejal tudi finančne in nepremičninske posle posameznikov, povezanih s Severno Korejo in iranskim jedrskim programom, s čimer bo odpravil vrzeli, ki jih prejšnje resolucije Varnostnega sveta ZN niso zajele. FATF se zavzema za takšne ukrepe za zapiranje vrzeli, ki olajšajo financiranje jedrskega razvoja.
Kripto borze, ki ne izpolnjujejo zahtevanega zbiranja in razkritja podatkov, se lahko soočajo z upravnimi kaznimi, korektivnimi nalogami ali celo kazenskimi obtožbami za kršitve. Presenetljivo je, da zakonodaja ne obravnava novejših kriptovalut, kljub njihovim izzivom pri spoštovanju standardov skladnosti in dovzetnosti za prevare. CryptoChipy svetuje previdnost in ponuja opozorilni seznam tveganih kovancev in podjetij.
Oblasti si prizadevajo za izboljšano regulacijo kriptovalut
Kriptovalute, ki so cenjene zaradi svoje anonimnosti in zasebnosti, so vse pogosteje sprejete, kar predstavlja tako priložnosti kot izzive za gospodarstva. Medtem ko posameznike finančno opolnomočijo, omogočajo tudi nezakonite dejavnosti.
FATF, medvladna organizacija, je uvedla globalna pravila potovanja za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma. Ta pravila zahtevajo, da finančne institucije delijo podatke o originatorju in upravičencu za transakcije z virtualnimi sredstvi. Vendar pa FATF poroča o omejenem uspehu pri spodbujanju globalne skladnosti. Aprilska raziskava je pokazala, da ima več kot polovica anketiranih držav nezadostne predpise na področju AML in CFT.
Japonske kripto borze se od marca pogajajo z vlado in obravnavajo skladnost s pravili potovanj FATF. Medtem ko je Japonska agencija za finančne storitve (FSA) določila okvir za ta pravila, so borze izrazile zaskrbljenost zaradi visokih stroškov usklajevanja.
V zadnjem času je Japonska okrepila svoja prizadevanja za ureditev kriptovalut. Zakoni zdaj omejujejo izdajo stabilnih kovancev na pooblaščene bančne institucije, Ministrstvo za gospodarstvo, trgovino in industrijo pa je ustanovilo politični urad Web3 za spodbujanje inovacij v prostoru Web3.
